Haber365 Ana Sayfa » Yaşam » Dikkat! Dolandırıcıların Son Numarası

Dikkat! Dolandırıcıların Son Numarası

Dikkat! Dolandırıcıların Son Numarası
28.03.2011 Pazartesi 22:26
Bu Habere 1 Yorum Yapıldı
Bu Haber 8757 Defa Okunmuştur
MASAK Başkanı Mürsel Ali Kaplan, vatandaşları internet yoluyla gerçekleştirilen "ön ödeme dolandırıcılığı" konusunda uyardı.
Maliye Bakanlığı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) Başkanı Mürsel Ali Kaplan, vatandaşları internet yoluyla gerçekleştirilen “ön ödeme dolandırıcılığı” konusunda uyardı. Kaplan, “Bu konuda faaliyet gösteren uluslararası şebekeler, Türkiye için de ciddi tehdit haline geldi” dedi.

MASAK Başkanı Kaplan, yaptığı açıklamada, “AFF-Advance-Free Fraud ya da 419 dolandırıcılığı” olarak bilinen “ön ödeme dolandırıcılığı”nda ciddi bir artış olduğunu söyledi.

Ön ödeme dolandırıcılığında, sahte belgelerle desteklenen maske hikayeler kurgulandığını ve bunları desteklemek amacıyla profesyonel görünümlü web siteleri kullanıldığını kaydeden Kaplan, bu sitelere girildiğinde, maskeyi kuvvetlendirilen her türlü imajın yaratıldığını, buna karşılık bağlantı linklerinde herhangi bir bilgiye ulaşılamadığını, ulaşılsa da sadece tek çağrı merkezi numarasıyla irtibat kurulabildiğini anlattı.

Dolandırıcıların, haklarında detaylı araştırma yapılmasına engel olmak ve karşısındakinin güvenini kazanmak amacıyla Birleşmiş Milletler, Avrupa Birliği, Dünya Bankası, IMF ve benzeri kuruluşlara aitmiş gibi görünen sahte belgeler kullandığını ifade eden MASAK Başkanı, şöyle devam etti: “İnternet üzerinden gerçekleştirilen ön ödeme dolandırıcılığında genellikle belli bir vaad karşılığında mail gönderilen kişiden para talep ediliyor. Ancak istenen tutar, özellikle düşük tutuluyor. Türk insanında (az verip çok alma) huyu vardır ya, bu tür taleplere olumlu yanıt veriliyor. MASAK'a da bu konuda çok sayıda şikayet geldi. Biz de, oldukça fazla sayıda takibat ve araştırma yaptık. Bunları suç tipleri haline getirdik. Emniyet Genel Müdürlüğünü de bilgilendirdik.

İnternet dolandırıcılığı lokal olmaktan çıktı. Başlangıçta Nijerya'da başlamış ama bugün Avrupa ülkeleri ile ABD başta olmak üzere tüm ülkelerde yaygınlaşıyor. Bunu OECD'de ülke değerlendirmelerinde de görüyoruz. Bu tehdidin önümüzdeki süreçte ülkemizi de giderek daha fazla meşgul edebileceği belirtiliyor. Vatandaşımızın bu konularda duyarlı olmasını istiyoruz. Testi kırılmadan, atı alan Üsküdar'ı geçmeden vatandaşlarımızı uyarıyoruz. Her gelen maile inanmasınlar, (az verip, çok kazanayım) anlayışında olmasınlar. Sonra parayı kaptırdık diye bize geliyorlar. Olay sadece para da değil, kimlik ve banka bilgilerini de kaptırabilirler, hesapları boşaltılabilir. Bu tür dolandırıcılık olaylarına karşı dikkatli davransınlar.”

MASAK'TAN ÖRNEKLİ UYARI

Bu arada MASAK, internet aracılığıyla yapılan ön ödeme dolandırıcılığı konusunda bugüne kadar Kurula gelen ihbarlarla, bunlar için yürütülen araştırma sonuçlarını analize tabi tuttu.

Bu analiz çalışmasında, ön ödeme dolandırıcılığı vakalarını belirlemeye yardımcı ip uçları şöyle sıralandı: “Maske hikayeler ile uygulamalar arasında tutarsızlık bulunuyor. Telefon numaraları ve irtibat kanallarının çoğunlukla çağrı merkezine ait olduğu görülüyor. Maske faaliyeti ve şahısların Afrika bağlantısı bulunuyor. Hikayelerde uluslararası alanda tanınmış, kabul görmüş kurum ve kuruluş adlarını çağrıştıracak isim ve amblemler kullanılıyor. Hedefin kredi kartı ve kişisel bilgilerini elde etme hususunda ısrarcı tutum sergileniyor. Düzenlenen ve kullanılan belgelerdeki ayrıntılarda eksiklik ve çelişki bulunuyor, bazı sahte belgeler birkaç olayda kullanılıyor. Dolandırıcıların birikimlerinin konumları ile uyumlu olmaması ve hikayelerde de erdem boyutu öne çıkan öyküler kullanıldığı dikkati çekiyor.”

Öte yandan MASAK yetkilileri, sadece Hollanda merkezli Ultrascan Advanced Global Investigations adlı kuruluşun, 2009 yılında 152 ülkeden 8 bin 500'ün üzerinde AFF vakası şikayeti aldığını bildirdi. İlk defa Nijerya Ceza Kanununun 419'uncu maddesinde tanımlanmış olması nedeniyle 419 sahteciliği olarak da adlandırılan ön ödeme dolandırıcılığının yaygınlaşması, diğer ülkeleri de önlem arayışına yöneltti.

DOLANDIRICILIK ÖRNEKLERİ

MASAK, ön ödeme dolandırıcılığına dönük çeşitli araştırma örneklerini de kamuoyunun bilgisine sundu.

Bu örneklerden bazıları da şöyle:

-Bir bankanın kredi kartı müşterisine tanımadığı bir kişiden gelen şüpheli bir e-posta üzerine araştırma başlatılıyor. Araştırmada, kredi kartı kullanan kişilerin mail bilgilerine ulaşan dolandırıcıların kart sahibine, banka tarafından gönderilmiş görüntüsü verilmiş sahte bir e-posta gönderdiği tespit ediliyor. Bu e-posta'da bankanın yeni bir güvenlik sistemi oluşturduğu, bu nedenle de müşterinin eksik olan kimlik veya kredi kartı bilgilerini e-posta'da belirtilen internet adresine girerek güncellemesi gerektiği ifade ediliyor. Kişiler, maildeki adresi tıkladığında sahte banka sitesine yönlendiriliyor ve internet bankacılığı şifreleri elde ediliyor. Bu bilgiler daha sonra hesap boşaltma ve kredi kartı dolandırıcılığı gibi suçların işlenmesinde kullanılıyor. Araştırmada, maillerin yurt dışından gönderildiği belirlendi.

-Bir başka araştırmada mağdurlara bir piyango çekilişinden ödül (para, tatil ve uçak bileti) kazanıldığına dair bir e-mail gönderildiği ve mesaj alındıktan sonra işlem bedeli veya başka adlar altında belirli miktarlarda ödeme yapılması istendiği, bunun için de bir banka hesap numarası verildiği tespit edildi.

-İhbarcı, kendisine gönderilen bir e-postada evde oturarak zahmet çekmeden büyük kazanç vaad edildiğini bildiriyor. Kendisine gelen mailde bir hikaye kurgulandığı, bunu gerçeğe yakın göstermek için maile sanal belgeler ve web adresi eklendiği görülüyor. Sitede, daha önceden bu yöntemle gelir elde etmiş kişilerin hayali hikayelerine de yer veriliyor. İş teklifi yapan kişiler, iş başvuru formları adı altında kişilerin kişisel hesap bilgilerini elde etmek istiyor ve ön ödeme talep ediyor.

Araştırma sonucunda web sitesinin bağlantı linklerinin çalışmadığı ve genel itibariyle tek bir çağrı merkezine ulaşıldığı, e-postaların da genellikle Afrika ülkelerinden geldiği anlaşıldı.

KRİZ VE BORSA MAİLLERİ

-Bir başka ihbar üzerine başlatılan araştırmada, dolandırıcılarca gönderilen e-postalarda, kendisini finansal uzman olarak tanıtan bay X, yaklaşmakta olan büyük bir ekonomik buhrandan bahsederek, hazırladığı ekonomik verilerin yer aldığı web sitesi ile bu tespitini güvenilir kılmaya çalışıyor. Mail gönderen kişi, bu krizden kurtulma veya krizi kazanca çevirme adına finansal tavsiyelerde bulunuyor. Kriz sürecinde en uygun danışmanlık hizmete verecek kişi olduğunu da iddia ederek, kişilerden verilen hesap numaralarına ön ödeme yapmasını istiyor.

-Araştırma, borsada işlem yapan bir kişiye gelen şüpheli e-postaya ilişkin başlatıldı. Araştırmada, e-postada bir kısım menkul yatırım araçlarının fiyatlarının bu dönemde hareketli ve güvensiz olabileceğine dair ekonomik bilgiler verilerek, ekonominin kötü bir durumda olduğu resmediliyor ve krize karşı internet ortamında bir araya gelmiş olan “.... grubu” habercilerinden başka kimsenin buna hazırlıklı olmadığından bahsediliyor. Maili alan kişiden mali güvenliği için bu mesajı aktifleştirmesi isteniyor. Bu şekilde üyelik aidatı ödemesi adı altında kişiler dolandırılıyor. Bunların da Afrika ülkelerinden geldiği belirlendi.

-Borsada işlem yapan bir başka kişiye gelen e-postayla ilgili araştırmada da, internet üzerinden mail yoluyla insanlara bir şirket hakkında gerçek dışı cazip bilgiler verilerek, kişilerden hisse karşılığında para toplamaya yönelik dolandırıcılık girişiminde bulunuluyor.

Mailleri atan kişilerin daha çok kendilerini yurt dışı merkezli bir şirketin üst düzey yöneticisi olarak tanıttığı, bu şirketle ilgili gazete haberleri ve fotoğraflar verdiği görüldü. Araştırmada dolandırıcıların şirkete ortak yapma vaadi karşılığında para toplama amacı güttüğü anlaşıldı.

ŞİRKET MÜDÜRLERİNE MAİL

-Araştırma, bir şirket yetkilisine tanımadığı bir kişiden gelen şüpheli e-posta üzerine başlatıldı.

Ekonomik e-posta yoluyla kişilere iş verme vaadinde bulunularak, kişilerin kimlik bilgilerinin alınmasına yönelik bu dolandırıcılıkta, dolandırıcı kendisini Y şirketinin yöneticisi olarak tanıtıyor ve bu şirketin Türkiye'deki borsaya yönelik programlar satmakta olduğunu ve müşterilerden tahsilat yapacak bir çalışana ihtiyaç duyduklarını belirtiyor. İş karşılığında 1.500-2.000 TL gibi bir ücretin verileceği de ifade ediliyor. Araştırma soncunda bu tür maillerde iş verme vaadiyle kandırılan kişilerden sözde başvuru formu doldurtmak suretiyle kimlik bilgileri alındığı belirlendi.

-Bir şirket müdürüne tanımadığı bir kişiden gelen şüpheli e-posta üzerine araştırma başlatılıyor.

Dolandırıcılık olayında kullanılan e-postalarda kendisini Avrupa merkezli uluslararası bir firma olarak tanıtan şirketin, müdür olarak bünyesinde çalışacak eleman aradığı ve konusunda önde gelen şirketlerden biri olduğu belirtiliyor. Şirketçe aranan elemanın, bulunduğu ülkedeki müşterilerden yapılacak tahsilatları takip edeceği söyleniyor. Müdürlük teklifiyle aranan elemanın günde 1-2 saatini vererek bu işi yapabileceği ve asli işin yanında ek bir gelir sağlayacağı vaad ediliyor. Adayların başvurularını e-postada belirtilen adresteki CV alanını doldurmak suretiyle yapabileceği belirtiliyor. Bu yolla da kişisel bilgilerin alındığı ortaya çıktı.

BORSADA MANİPÜLASYON

-Borsada işlem yapan bir kişiye gelen e-postayla ilgili ihbar üzerine yapılan araştırmada, elektronik posta vasıtasıyla gelen dokümanda katılımcıların belirtilen internet sitesine giriş yaparak, sitedeki “....” ifadesi yerine kendi adlarının yazması isteniyor. Siteye bu şekilde üye olduktan sonra katılımcıya bir kod numarası verildiği ve numara ile internet sitesinden gümüş piyasasına yönelik kendilerinin vereceği direktiflerle işlem yapmaları talep ediliyor. Katılımcılara yapılan işlemlerden elde edecekleri kazancın kendi hesaplarında tutulan kaydi para olduğu ve bunun istenildiği gibi kullanılacağı vaad ediliyor.

Araştırma sonucunda bu kişilerin katılımcılar vasıtasıyla gümüş piyasasında yapay şekilde arz ve talebi etkileyerek fiyatları istedikleri biçimde yönlendirerek, sermaye piyasası suçu olan “işlem bazlı manipülasyon” yapmayı amaçladığı belirlendi.

-Şüpheli bir e-postaya ilişkin ihbar sonucu gerçekleştirilen başka bir araştırmada da, kendilerini “...” firması çalışanı olduğunu söyleyen şahısların, holdinglerine finans temsilcisi aradıklarını söyledikleri öğrenildi. Bunların bilindik firmaların isimlerini ya da benzer isimleri kullanarak, işin inandırıcılığını artırmaya çalıştıkları görüldü. Araştırma sonucunda dolandırıcıların açılan hesapları yasa dışı yollardan elde ettikleri paraları transfer etmek için kullandıkları belirlendi.

DOLANDIRILAN ÇOK, İHBAR EDEN AZ

-İnternet ortamında mağdur olan kişilerin ihbarıyla başlatılan araştırmada, kişilere gönderilen maillerde ülke dışında yaşayan biri olarak kendisi tanıtan şahısların kendilerine miras olarak kalan ve o anda alınamayan yüklü miktarda bir paranın varlığından bahsettiği ve parayı alabilmesi için bir miktar masraf yapması gerektiğini söylediği tespit edildi. Bunun için de kişilerden borç para talep edilerek, karşılığında mirasın yüzde 20'sinin verileceği vaad edildi. Çok sayıda kişinin kazanç elde etmek amacıyla bu sürece dahil olduğu, ancak çoğu mağdurun dolandırıldıktan sonra durumu ihbar etmekten kaçındığı görüldü.
Advertorial
Anahtar Kelimeler
Bu Habere Oy Verin
Toplam 3 Ziyaretçi, Ortalama 10 Puan verdi.
Bu Habere Yorum Ekle
  • Misafir
    02.09.2012 14:40
    e-postaya gelen dolandırıcılık mailleri
    benzer olay benim de başıma geldi. gerçekten bir an inanacak oldum. çünkü belgeler gerçek gibiydi. uluslar arası bir avukat olduğunu söyleyen zenci bir adamdan face hesabıma gelen mesajla başladı. ne demek istediğini anlamadım . e-postama daha detaylı bilgi göndereceğini söyledi. gelen mail şöyleydi:

    Rahmetli istemci ülkem, Togo Cumhuriyeti burada bir araba kazasında ailesiyle birlikte öldü ve ölümünden sonra, ailesinin herhangi bir üyesi bulmak mümkün değildi, daha önce YATIRIM VE KALKINMA BANKASI ECOWAS koymak vardı (EBID), burada fon YTL 7,500,000.00 Milyon Dolar (Yedi Milyon Beş Yüz Bin dolar) olduğunu [ve Togo Lome Cumhuriyeti burada bulunduğu] ihbar üzerine, yakında sunulması / benim geç müşterinin yardımcı olacaktır Next-of-iddia eden ve para çekme de akraba. Buna karşılık, YATIRIM VE KALKINMA BANKASI ECOWAS (EBID) kabul etti, fakat çok hızlı bir şekilde bunu yapmak için bana sordu, ya da ciddi hesabı donduruldu ve fon kaybedilir sahip riski, bu nedenle bu ben kurmak / sunmak için sizinle irtibata başlıca nedeni olduğunu siz onun bunları ülkenizde, karşılıklı yararı için orada banka hesabınıza fon YTL 7,500,000.00 Milyon Dolar (Yedi Milyon Beşyüz Bin Dolar) serbest sağlayacak şekilde YATIRIM vE GELİŞTİRME ECOWAS BANKASI (EBID) ile yakın akraba.

    Benim dürüst ve benimle işbirliği içinde olmaya tavsiye takip ederseniz ben, herhangi bir yasa ihlali olmadan, yasal olarak bu işlem yapılır emin olabilirsiniz. Ben çok dürüst bir adam ve ben size benim talimatları takip ederseniz, tüm iyi ve başarılı bir şekilde gittiğini, hayatım üzerine yemin ederim.

    Bu yüzden senin bir bilgi taranan benim Avukat Lisans sureti, ailem resim ve bu yazı benim Uluslararası Passport bağlı ve benim kim olduğumu biliyor emin olun.

    Aileniz resim, Pasaport veya kimlik kartı gibi aramızda bir güven oluşturmak için; Ben de çalışıyorum kime bilmek istiyorum, bu yüzden sizin bana göndermek istiyorum.

    Bu arada, bunu kişisel bir sorun bir tür ama size bildirmek zorundayım bu işlemdeki gereksinme bu da ilgi nedeniyle ve ne kadar ciddi ve doğru olduğunu biliyorum ve güvendiğimiz için, çünkü bunu söylememe beklenen değil . Karım bir böbrek enfeksiyonu olan ve böbrek nakli gerekiyor.

    Bizim Aile doktor Hindistan bize sevk ama onun bu işlem olduğunu kaydederek, tüm umudum var nerede ama şimdi bunu göze alamaz. Ben bütün hayatım boyunca tasarruf nakli başarıyla yapılmıştır olacak ki ona hayat vermek için çalışın geçirdim.

    Bu arada, ben hızlı bir şekilde onları süreci sağlamak ve orada banka hesabınıza miras fon transfer olarak beni YATIRIM VE KALKINMA BANKASI ECOWAS (EBID) göndermek mümkün kılacak gerekli bilgileri aşağıdaki boşlukları doldurmak istiyor ülke Tamam.

    Aşağıdaki bilgiler gönderin;

    1. Tam Adı: ____________________
    2 . Yaş: ________________________
    3 . Cinsiyet: _____________________
    4 . Medeni Durumu: ______________
    5. . Meslek: _____________________
    6 . Ülke: _______________________
    7 . Pasaport Numarası: ____________
    8 . Direkt telefon: ________________

    Resmen başlayabilirsiniz yüzden en kısa sürede sizden duymak bekleyeceğim.

    Teşekkürler ve Tanrı sizi korusun devam edebilir.

    Saygılarımla,
    Bernard Frank Esq.
    mailin ekinde tıpkı gerçek gibi adama ait pasaport ve avukatlık belgesi ekliydi. ardından bi kaç gün sonra bana bankadan gelmiş gibi şu e-posta geldi :
    ECOWAS BANK FOR INVESTMENT AND DEVELOPMENT,
    Tlgraphique / Tlex and Transfr Dpartement.
    Boulevard du 13 Janvier Lom - Togo
    B.P 25545, Tlex: EBID
    Tel/Fax: +228 991 498 05.
    EMAIL: ebid-foreignremittance@live.fr
    EMAIL: ebid-foreignremittance@mail.ru
    EMAIL: ebid-foreignremittance@financier.com


    ATTN: SIBEL ÖZTÜRK.
    COUNTRY: TURKISH.
    DATE: 21:08:2012.


    SUBJECT: ACKNOWLEDGEMENT LETTER / URGENT INFORMATION.


    THIS IS TO ACKNOWLEDGE THE RECEIPT OF YOUR CLAIM APPLICATION SENT TO THIS BANK DATED 20TH DAY OF AUGUST 2012, BY YOUR FAMILY LAWYER, ATTORNEY BERNARD FRANK ESQ, PLEASE BE ADVISED TO SEND THE BELOW REQUIREMENT TO THIS BANK;

    1. THE DEATH CERTIFICATE OF YOUR LATE COUSIN.
    2. DEPOSIT CERTIFICATE.

    YOU ARE ADVICE TO CONTACT YOU FAMILY LAWYER ATTORNEY BERNARD FRANK AND ASK HIM TO PROVIDE YOU THE ABOVE TWO REQUESTED DOCUMENTS.

    WE WILL GET BACK TO YOU SOON.

    BEST REGARDS,

    DR. MICHEAL EGOBIA,
    FOREIGN REMITTANCE MANAGER,
    ECOWAS BANK FOR INVESTMENT AND DEVELOPMENT. avukat kimliğindeki o kişi hesabıma bahsedilen paranın yatırılması için ısrarla banka hesap no mu istiyordu. ben bu mailleri avukat olna kendi arkadaşıma okuttum. bana sakın buna inanıp bilgilerimi göndermememi bunun kesinlikle dolandırıcılık olduğunu bana int.netten ön ödeme dolandırıcılıklarını okumamı söyledi. hikayeyi okuyunca ilk başta inandırıcı gelebiliyor ya da inanmak isteyebiliyor insan. hayal bile kurmaya başlayabiliyor:) ama biraz mantıklı olmak gerek. bu kadar büyük meblağ parayı kimse kimseye vermez arkadaşlar.
    saygılarımla